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身份证到期别忘到银行治理信息更新

时间: 2019-08-09 15:42 作者:澳门银河网站 来源:澳门银河官网 点击:

银行卡余额充足,却转账失败?最近,有市民遇到这样的事情:明明银行卡余额充足,但用某行手机银行转账,却怎么也转不出去,通过第三方平台也转不出去。后来询问银行才知道,原来该市民的身份证已经到期,没有在银行及时办理更新,银行对其账户进行了限制。

据了解,最近,一些银行将根据相关规定,对在该行留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。如果用户身份信息过期而没有在银行及时更新,一些银行将中止该客户名下的所有账户的部分金融服务,直到用户更新身份信息成功为止。

据一家国有银行的工作人员介绍,如果身份证到期却没有更新身份信息,银行会即刻中止其名下账户的金融服务,一般包括网上银行、手机银行、ATM机、POS机、柜面等渠道的动账交易。在身份证到期前60天内,银行会向用户发送短信,澳门银河官网,提醒用户及时更新身份信息,以保证账户的正常使用。用户可以在身份证到期前或账户被限制交易后,携身份证或被限制的银行卡去银行网点申请90天的宽限期,也可以找人代办。

一家股份制银行的工作人员表示,身份证到期后,银行会中止卡片支出渠道业务,包括ATM机、第三方转账、代付等,用户也不能通过支付宝、微信等提现到已被限制的卡内,仅保留柜台存取款、转账等业务。

不过,也有银行表示,暂时不会限制或是没有办法确认会限制哪些服务,但还是建议用户及时办理身份信息更新。

据了解,除了银行外,第三方支付账户也需要及时进行身份信息更新。支付宝客服表示,用户身份证信息过期后,可能会限制该用户的交易及一些服务。

对于为什么要进行限制,某国有银行发布的公告称,为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求,维护存款人合法权益,将根据我国反洗钱法及客户身份识别有关规定,进行个人客户身份信息核实。

据这家国有银行的工作人员表示,目前,一些不法分子通过他人的银行账户进行一些非法交易,银行此举是为了更好地保障用户的合法权益。所以不仅是对身份证到期的账户进行限制,对一些身份信息可疑的账户也会进行限制。需要核实的客户身份信息范围包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条规定:在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

身份证到期后如何办理信息更新呢?多家银行工作人员介绍说,可以通过银行网点办理,或者在手机银行自助上传更新后的身份证。不过,也有银行不支持手机银行自助办理,需要用户去银行网点更新。

(责任编辑:admin)

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